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Sell espp or stock options


Flipping ESPP Shares Boa economia, mas não uma boa idéia. Uma maneira de participar no ESPP de sua empresa permite que você faça um lucro com quase nenhum risco em tudo. Im relutante recomendar esta prática, entretanto. A abordagem é normalmente chamada de "flipping". Você compra ações com um desconto através do ESPP e vendê-los imediatamente após a compra. Nem todas as empresas com ESPPs permitem uma venda imediata, mas na maioria das empresas você pode vender as ações um dia após a sua compra, ou talvez alguns dias mais tarde, se houver um atraso na transferência das ações em sua conta. Muitos destes planos oferecem um desconto, que pode ser tão grande como 15. Além disso, muitos planos têm uma provisão lookback que permite o desconto do preço das ações no início do período de oferta, se esse preço for menor do que o preço no Final do período de oferta. Isso significa que você pode comprar ações ainda mais de 15 abaixo do seu valor atual. Vendendo as ações imediatamente após a compra lançando as ações bloqueia em seu lucro, exceto na situação extremamente incomum, onde o preço das ações acontece a cair mais de 15 no curto período de tempo entre a sua compra e venda. Reservas sobre lançando Embora lançando pode ser permitido pelo seu empregador e perfeitamente legal, não é de acordo com a finalidade para a qual o plano foi projetado. O plano destina-se a fornecer uma forma vantajosa para você adquirir ações na empresa onde você trabalha. Isso é bom para você, e também é bom para a empresa, porque os trabalhadores que possuem ações de cuidados mais sobre o quão bem a empresa realiza, e como resultado os trabalhadores têm um melhor desempenho. Mais amplamente, é bom para a economia quando os trabalhadores e as empresas têm um melhor desempenho. Congresso criou regras fiscais especiais para esses planos, e sua empresa decidiu adotar o plano, com este objectivo em mente. É por isso que eu pessoalmente não recomendo flipping ações, mesmo que possa ser a sua vantagem econômica. Opções de ações são diferentes Você pode estar ciente de que em muitos casos eu recomendo a venda imediata de ações adquiridas por exercício de opções de ações. Isso é diferente. As opções de ações não são emitidas com desconto. Além disso, quando você detém uma opção de compra de ações, você tem uma participação acionária na empresa mesmo antes de exercer a opção. Durante todo o período de detenção, que geralmente é de quatro anos ou mais, você se importa se o preço da ação vai para cima ou para baixo. As opções conservadas em estoque servem sua finalidade de fazê-lo importar-se com (e lucrar com) mudanças no preço conservado em estoque mesmo se você vender as partes imediatamente após exercitar a opção, assim que estas vendas não derrotam a finalidade do plano conservado em estoque da opção. Bottom line Para mim, a linha inferior é que a participação em um ESPP deve ser baseada em uma decisão que você quer fazer um investimento em ações da empresa onde você trabalha. Ele não tem que ser um investimento permanente, é claro, mas porque lançando é inconsistente com a finalidade do plano eu não recomendo participar com a intenção de vender as ações imediatamente após a compra. Seção 423 Plano A. Um plano de compra de ações de 423 empregados qualificado permite que os funcionários sob a lei de imposto dos EUA para comprar ações com desconto do valor justo de mercado sem quaisquer impostos devido sobre o desconto no momento da compra. Em alguns casos, será necessário um período de detenção para o estoque comprado, a fim de receber tratamento fiscal favorável de ganhos de capital de longo prazo em uma parcela de seus ganhos quando as ações forem vendidas. P. O que é um ESPP não qualificado Um plano de compra de ações de empregado não qualificado geralmente funciona como e está estruturado como plano 423 qualificado, mas sem o tratamento fiscal preferido para os funcionários. P. Quem é elegível para participar do plano A. Normalmente, todos os funcionários são elegíveis para participar, no entanto, dependendo das regras do plano, cada empresa pode ter requisitos de elegibilidade únicos. Os funcionários devem ler cuidadosamente os documentos do plano. Além disso, um plano não pode conceder um subsídio a um empregado que possua mais de 5 ou mais do poder de voto ou valor de todas as classes de ações do empregador ou de sua matriz e subsidiárias. P. Como posso me inscrever em um plano de compra de ações para empregados A. Você pode se inscrever no plano on-line através da Fidelity ou netbenefits. fidelity clicando no link Inscrever ao lado do nome do plano da empresa. Você também pode se inscrever através de um representante da Fidelity durante o período de inscrição aplicável estabelecido pela empresa. O período de inscrição é normalmente duas a quatro semanas antes do período de oferta. Alguns planos impedem que os participantes se inscrevam após o término do período de inscrição e esses participantes devem esperar até o seguinte período de oferta para participar do plano. Verifique os documentos do plano para confirmar as políticas de inscrição. P. Como faço para usar a conta Fidelity A. Pense na sua Fidelity Account como uma conta de corretagem que oferece serviços de gerenciamento de caixa, ferramentas de planejamento e orientação, negociação on-line e uma ampla gama de investimentos como ações, títulos e fundos mútuos. Use sua Fidelity Account como um gateway para produtos e serviços de investimento que podem ajudar a atender às suas necessidades. Aprender mais. P. O que é um período de oferta A. Um período de oferta é o tempo durante o qual as deduções da folha de pagamento são acumuladas. As ações são normalmente adquiridas ao abrigo do plano no final deste período de oferta, e as ações são depositadas na conta de funcionários Fidelity. P. Quanto posso contribuir para o meu ESPP A. O montante que você pode contribuir depende do seu plano e também pode estar sujeito aos limites do dólar regulamentar sob a seção 423 do código tributário. Sob a maioria dos planos, você pode optar por ter um máximo de 15 e um mínimo de 1 de sua remuneração retido cada período de pagamento (sua empresa estabelecerá o intervalo permitido nos documentos do plano). De acordo com as regras fiscais federais, em um plano qualificado seção 423, em nenhum caso você pode comprar mais de 25.000 valor de estoque em qualquer ano civil. Q. Com que freqüência posso alterar minhas deduções de folha de pagamento A. As políticas relativas ao número de alterações nas deduções de folha de pagamento estão disponíveis nos documentos do plano. Normalmente, os planos só permitem que você aumente ou diminua sua porcentagem de dedução da folha de pagamento ou valor em dólar. Um plano só pode permitir um número máximo de alterações a serem feitas por período de oferta. Um plano também pode suspender os participantes do período de oferta se eles reduzem sua porcentagem para zero. P. Como funciona uma retirada em um ESPP A. Com a maioria dos planos de compra de ações dos funcionários, os funcionários podem se retirar do plano a qualquer momento antes da compra. As retiradas são feitas na Fidelity ou através de um representante. No entanto, os funcionários devem rever os documentos do plano para determinar as regras que regem as retiradas. P. Se permitido, como posso alterar minha dedução de folha de pagamento A. Depois de efetuar logon em sua conta, selecione ldquoView ou Alterar Deduções de folha de pagamento da tabela de conteúdo do lado esquerdo. Indique sua mudança de folha de pagamento dentro do ldquoNew Payroll Deductionrdquo e clique em pré-visualizar deduções de folha de pagamento. P. Quando posso vender meu estoque em um ESPP A. Os funcionários geralmente podem vender ações compradas através do plano de compra de ações do empregado a qualquer momento. No entanto, se as ações foram compradas sob um plano da Seção 423, as consequências fiscais serão diferentes dependendo de quanto tempo você tem realizado as ações. Para obter um tratamento fiscal favorável, você tem que manter as ações adquiridas sob um plano da Seção 423 pelo menos um ano após a data de compra e dois anos após a data de concessão. P. Como eu sou tributado no meu ESPP A. Com planos de compra de ações qualificados da Seção 423, você não é tributado no momento em que as ações são compradas, somente quando você vende. Dependendo se as ações foram mantidas para o período de espera exigido, uma parte de seu ganho pode ser tributada como ganhos de capital ou como renda ordinária. Para planos de compra de ações de empregados não qualificados, a diferença entre o valor justo de mercado das ações eo valor pago é tratado e tributado como o spread em uma opção de compra de ações não qualificada como renda ordinária e imposto é devido na compra. P. A companhia reterá impostos sobre a venda de ações compradas sob o plano de compra de ações do empregado A. A maioria dos empregadores não reter quaisquer impostos sobre compras em um plano qualificado da Seção 423. No entanto, o rendimento ordinário reconhecido em uma disposição desqualificante é uma compensação tributável que seu empregador deve relatar no formulário W-2. Em uma compra em um plano de compra de ações de empregado não qualificado, seu empregador será obrigado a reter na parcela tributável da compra. Exercício de opções de ações Exercer uma opção de compra de ações significa comprar as ações ordinárias emitidas pelo preço definido pela opção Preço), independentemente do preço de stockrsquos no momento em que você exerce a opção. Consulte Sobre opções de ações para obter mais informações. Dica: Exercitar suas opções de ações é uma transação sofisticada e às vezes complicada. As implicações fiscais podem variar muito ndash certifique-se de consultar um consultor fiscal antes de exercer suas opções de ações. Opções ao optar por opções de compra de ações Normalmente, você tem várias opções ao exercer suas opções de ações adquiridas: Manter suas opções de ações Se você acredita que o preço das ações aumentará com o tempo, poderá aproveitar a natureza de longo prazo da opção e esperar Exercê-los até que o preço de mercado da ação do emissor exceda seu preço de concessão e você sente que você está pronto para exercer suas opções de ações. Basta lembrar que as opções de ações expirarão após um período de tempo. Opções de ações não têm valor após a expiração. As vantagens desta abordagem são: o seu atraso qualquer impacte fiscais até que você exerce suas opções de ações, ea potencial apreciação do estoque, alargando assim o ganho quando você exercê-los. Inicie uma Operação de Exercício-e-Retenção (caixa-para-estoque) Exercício suas opções de ações para comprar ações de ações de sua empresa e, em seguida, manter o estoque. Dependendo do tipo da opção, você pode precisar depositar dinheiro ou emprestar na margem usando outros títulos em sua Fidelity Account como garantia para pagar o custo da opção, comissões de corretagem e quaisquer taxas e impostos (se você for aprovado para margem). As vantagens desta abordagem são: benefícios de propriedade de ações em sua empresa, (incluindo quaisquer dividendos) potencial apreciação do preço das ações ordinárias de sua empresa. Inicie uma transação de exercício-e-venda-para-cobertura Exercer suas opções de ações para comprar ações de ações de sua empresa, em seguida, vender apenas o suficiente das ações da empresa (ao mesmo tempo) para cobrir o custo da opção de ações, impostos e comissões de corretagem E taxas. As receitas que você recebe de uma transação de exercício-e-venda-para-tampa serão ações de ações. Você pode receber um valor residual em dinheiro. As vantagens desta abordagem são: benefícios de propriedade de ações em sua empresa, (incluindo quaisquer dividendos) potencial apreciação do preço das ações ordinárias de sua empresa. A capacidade de cobrir o custo da opção de compra de ações, impostos e comissões de corretagem e quaisquer taxas com o produto da venda. Inicie uma Operação de Compra e Venda (sem dinheiro) Com esta transação, que só está disponível na Fidelity se seu plano de opção de compra de ações é administrado pela Fidelity, você pode exercer sua opção de compra de ações da empresa e vender as ações adquiridas no mesmo Tempo sem usar seu próprio dinheiro. As receitas que você recebe de uma transação de exercício e venda são iguais ao valor justo de mercado da ação menos o preço de concessão e a comissão de retenção e corretagem de imposto exigida e quaisquer taxas (seu ganho). As vantagens desta abordagem são: dinheiro (os recursos do seu exercício) a oportunidade de usar os recursos para diversificar os investimentos em sua carteira através de sua conta Fidelity companheiro. Dica: Saiba a data de vencimento de suas opções de ações. Uma vez que eles expiram, eles não têm valor. Exemplo de Opção de Compra de Ações de Incentivo Disqualifying Disposition ndash Acções Vendidas Antes do Período de Espera Especificado Número de opções: 100 Preço de subvenção: 10 Valor de mercado justo quando exercido: 50 Valor justo de mercado quando vendido: 70 Tipo de Comércio: Em 1 de janeiro, você decide exercer suas ações. O preço das ações é de 50. Suas opções de ações custam 1.000 (100 opções de ações x 10 preço de subsídio). Você paga o custo da opção de compra (1.000) para seu empregador e recebe as 100 ações em sua conta de corretagem. Em 01 de junho, o preço das ações é de 70. Você vende suas 100 ações ao valor de mercado atual. Quando você vende ações que foram recebidas através de uma operação de opção de compra de ações, você deve: Notificar seu empregador (isso cria uma disposição desqualificante) Pagar imposto de renda ordinário sobre a diferença entre o preço de concessão (10) eo valor de mercado no momento do exercício 50). Neste exemplo, 40 por ação, ou 4.000. Pagar imposto sobre ganhos de capital sobre a diferença entre o valor de mercado total no momento do exercício (50) e o preço de venda (70). Neste exemplo, 20 por ação, ou 2.000. Se você tivesse esperado para vender suas opções de ações por mais de um ano após as opções de ações terem sido exercidas e dois anos após a data de concessão, você pagaria ganhos de capital, em vez de renda ordinária, sobre a diferença entre o preço de concessão eo preço de venda. Próximos passos

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